投資の最初の7ステップ：目標・期間・リスク
本ガイドは 教育目的 であり、投資助言ではありません。
1) 目標を定義する
- 投資の目的を一文で書いてください。
- 目的が曖昧だとリスク許容が不安定になります。
2) Time Horizon を決める
- 6か月、3年、10年など期間を明確にします。
- 期間が長いほど Volatility を吸収できます。
3) 損失許容
- 数値で整理します（例：-10%）。
- この数値がポートフォリオのガードラインです。
4) キャッシュフロー確認
- 毎月の固定費と緊急資金を先に確定します。
- 投資資金は生活費と分離してください。
5) 情報習慣
- 情報源は2〜3個に絞ります。
- うわさより公式情報を優先します。
6) 分散ルール
- 資産・地域・通貨ごとに分散ルールを決めます。
- 一度に大きく偏らないことが基本です。
7) レビューの習慣
- 週1回または月1回のレビューを固定します。
- 記録が判断の質を高めます。
まとめ
- 目標 → 期間 → リスク → キャッシュフロー → 情報 → 分散 → レビューの順序で整理します。
- 順序が揃うと判断がぶれにくくなります。