年間 Portfolio レビュー
このChecklistで30分以内に年間の投資成果と財務目標を総点検してください。
点検項目
- Total Return（総収益率）をBenchmark（例：日経225・S&P 500）と比較
- Asset Allocation（資産配分）のズレ（Drift）を確認しRebalancingを検討
- 年間に支払ったFee（手数料・信託報酬・取引コスト）の総額を集計
- 各投資目標（老後・住宅・教育など）への進捗状況を確認
- Tax Loss Harvesting（損益通算）の活用機会を税理士または自身で検討
- 年収・支出・家族構成の変化を踏まえたRisk Tolerance（リスク許容度）の見直し
- Emergency Fund（緊急資金）が引き続き3〜6ヶ月分確保されているか確認
- 来年の投資Roadmap（目標・配分・積立額）を作成または更新
- 今年の投資判断から得たLessons Learned（教訓）を記録
次のステップ
このChecklistは教育目的です。投資判断は自己責任です。