投資フレームワーク：目標・リスク・運用
本ガイドは 教育目的 であり、投資助言ではありません。
1) 目標 (Goal)
- 保全（安定）か成長（収益）かを決めます。
- 目標によって資産配分が変わります。
2) リスク (Risk)
- Volatility の許容度を数値で整理します。
- 許容度が低い場合は比率を下げるか期間を伸ばします。
3) 運用 (Operation)
- どの程度の頻度で管理できますか。
- 時間が限られる場合はシンプルな運用が適しています。
例
- 目標: 安定 / リスク: 低 / 運用: 低
- 低い変動性の資産を中心に構成
- 目標: 成長 / リスク: 中 / 運用: 中
- 分散を維持しつつ成長資産の比率を増やす
- 目標: 成長 / リスク: 高 / 運用: 高
- 高い変動性の資産も一部許容
まとめ
- 目標・リスク・運用を先に確定します。
- 資産選択が単純になります。