연간 Portfolio 점검
이 체크리스트로 1년에 한 번 Portfolio를 종합 점검하십시오.
점검 항목
- 연간 Total Return을 Benchmark와 비교
- Asset Allocation의 목표 대비 편차 확인
- 1년간 지불한 수수료(Fee) 총액 확인
- 투자 목표 대비 진행 상황 평가
- Tax Loss Harvesting 기회 확인
- 생활 변화에 따른 Risk 허용 범위 재평가
- 비상 자금 적정성 재확인
- 다음 해 투자 계획(금액, 빈도) 수립
- 올해 투자에서 배운 교훈 기록
다음 단계
이 체크리스트는 교육 목적입니다. 투자 판단은 본인의 책임입니다.